La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) flexibilizó la apertura de cuentas en la banca venezolana. A través de un comunicado dio a conocer los requisitos que deben solicitar a las personas naturales para poder abrir cuentas.
En el texto, firmado por el superintendente Antonio Morales, se responde a la solicitud del Ejecutivo de simplificar los trámites.
“Considera necesario flexibilizar los requisitos para la apertura de cuentas bancarias. Tomando en consideración las variables que modifican la calificación de riesgo en materia de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva”., dice el comunicado.
Tipos de cuenta autorizadas por Sudeban
Cuentas Nivel 1
En primer lugar, se establecen las cuentas de ahorro y corrientes de Personas Naturales Nivel 1 que podrán movilizar hasta la cantidad de Un Mil Bolívares (1.000 Bs.) mensuales. Esto equivalentes actualmente a poco más de 222 dólares según la tasa del Banco Central de Venezuela (BCV).
Para estas cuentas los requisitos a recabar por la entidad bancaria serán simples. La cédula de identidad laminada legible del solicitante y de los firmantes; vigente o vencida; la dirección del titular. En caso de ser extranjero, el pasaporte legible, refiere Banca y Negocios.
Cuentas de ahorro y corrientes de Personas Naturales – Nivel 1
Son de uso exclusivo de personas naturales, podrán movilizar hasta la cantidad de Un Mil Bolívares (Bs 1.000) mensuales. Los requisitos a recabar por los bancos para poder abrir estas cuentas serán sencillas. Cédula de identidad laminada legible del solicitante vigente o vencida. Además dirección del titular y en caso de ser Extranjero, el pasaporte legible.
Cuentas Nivel 2
Por otra parte, también se establecieron las cuentas de ahorro y corrientes de Personas Naturales Nivel 2. Son de uso exclusivo de personas naturales, podrán movilizar montos mayores a la cantidad de Un Mil Bolívares (Bs 1.000) mensuales. Los requisitos a recabar por los bancos para poder abrir estas cuentas serán la dirección del titular.
Además la cédula de identidad laminada legible del solicitante vigente o vencida. Copia del Registro Único de Información Fiscal (R.I.F.) legible y vigente del titular. En caso de ser extranjero, el pasaporte legible. Asimismo, la certificación de ingresos, cuando se trate de personas de libre actividad económica. Y, por último, la constancia de trabajo, cuando se trate de personas bajo dependencia laboral.
Otros requisitos de Sudeban
En relación a las cuentas en moneda extranjera, se mantendrán los mismos requisitos, limitaciones y montos.
Mantendrán su vigencia los requisitos correspondientes a Personas Jurídicas, contenidos en la resolución antes citada.
Para abrir cuentas bancarias de cualquier tipo, será requisito indispensable realizar una entrevista con el solicitante. La entrevista podrá ser de forma presencial o a través de medios virtuales disponibles, video llamada o video conferencia.
Refiere Sudeban que quedan exceptuadas de este requisito, las relaciones laborales y nóminas de trabajadores. Esto cuenta siempre y cuando los datos sean proporcionados formalmente por los patronos respectivos.
